一文讀懂意大利區塊鏈的進階之路

從試點數字歐元到擬制定區塊鏈法律框架，近日，意大利在區塊鏈領域的各項進展備受矚目。

梳理意大利的區塊鏈發展之路可以發現，意大利的區塊鏈發展大致發展分為三階段，第一階段，“意呆利”對未知的迷茫探索，第二階段為覺醒，第三階段為大舉進攻階段。

大舉進攻2020年6月18日，意大利經濟發展部發布了一份文件以征詢公眾意見，該文件包含有關如何將DLT和區塊鏈技術應用于改善包括監管銀行業和金融業在內的多個領域的業務的建議。

建議主要涉及：金融科技和數字支付：在意大利促進應用于支付的區塊鏈技術的發展將對市場產生重大的積極經濟影響，并使意大利成為該行業全球一級的重要樞紐。

AML：AML法律框架要求中介機構針對包括KYC在內的客戶進行AML檢查。

在這種情況下，可以使用區塊鏈技術來跟蹤和記錄由中介機構執行的KYC，以使其他市場運營商可以利用這種標識。

因此，使用區塊鏈將大大減少遵守KYC義務的時間和成本。

在這方面，采用自我主權身份（SSI）解決方案也將產生重大影響。

如果在適用的反洗錢法律框架下允許對低于某個閾值的加密資產交易進行簡化客戶盡職調查措施的應用，則可能會產生其他好處。

在這種情況下，也可以使用當前針對電子貨幣產品提供的閾值。

初始代幣發行和證券型代幣發行（ICO/STO）：在歐盟一級缺乏統一框架的情況下，這引起了市場參與者的不確定性和擔憂。

為了避免在國際競爭中對意大利造成任何不利影響，應澄清兩個ICO/STO定義，以確保它們在市場上的廣泛供應。

這些建議書還建議提供實用程序和安全令牌的定義。

加密資產：意大利AML法律框架提供了虛擬貨幣的定義和法規，與第五項反洗錢條例（5AMLD）中規定的條款有所不同。

有必要調整意大利的法律框架，并在保管人和非保管人之間進行區分。

最后，經濟和財政部仍將頒布期待已久的法令，在OAM注冊的專用部分中規定虛擬貨幣服務提供商的注冊要求。

上述法令草案于2018年2月征求意見應進行相應的審查，并刪除適用于接受虛擬貨幣作為其商品或服務報酬的商戶的要求。

中央銀行數字貨幣：意大利可能會相對于歐洲央行促進中央銀行數字貨幣（CBDC）的發展。

相關的建議書突出了CBDC的許多積極方面，其中包括：（i）減少現金管理成本；（ii）通過使用區塊鏈為通常沒有銀行服務的人們提供便利，使他們獲得銀行服務；（iii）數字貨幣和智能合約的增加，導致更多地使用電子支付。

盡管仍在征詢階段，但對于意大利乃至世界上的部分國家而言，已經是很大的進步了。

覺醒2018年9月，意大利加入了歐洲區塊鏈，達成合作關系，由Paolo Gentiloni領導的溫和派民主黨推動了一項全面的國家計劃，以增加對新的數字技術的投資，區塊鏈的話題是在2018年3月的大選之后才進入意大利政治議程的，這促進了意大利五星運動黨和北方聯盟（Lega Nord）之間的聯盟。

意大利加入了歐洲區塊鏈的目的是交流技術和監管領域的經驗和專門知識，并為整個數字技術市場的區塊鏈應用做好準備。

2018年12月，意大利成為支持馬耳他推動區塊鏈發展宣言的七個南部歐盟成員國之一，該宣言呼吁馬耳他在各個領域使用分布式分類賬技術(DLT)。

在這幾個月里，來自五星運動黨的副總理兼經濟發展部長Luigi Di Maio宣布成立一個由專家組成的智囊團，負責對人工智能和區塊鏈等新興技術提供建議。

由30名成員組成的區塊鏈小組于2019年1月21日首次舉行會議，并且在接下來的幾個月里根據其議程舉行了其他的相關會議，他們的任務是在2019年6月之前對現狀進行分析，并提出合適的策略，將DLT應用到能夠從中獲得更多優勢的行業和部門。

意大利內政部顧問之一、Conio on-chain錢包的聯合創始人Vincenzo Di Nicola認為：“我很高興意大利正在覺醒，這個國家正在關注可能對其經濟產生深遠影響的新技術。

不幸的是，在過去，我們沒有注意到像電子商務或共享經濟這樣的浪潮。

結果呢?他們擊垮了我們，國外公司占領了新的市場。

我個人的希望是，該集團最終將為維持意大利企業的創建邁出第一步，這些企業隨后可能成為區塊鏈行業的領導者。

未知的探索在過去，并沒有任何具體條例禁止意大利公民擁有、購買或出售使用加密貨幣作為支付手段。

加密貨幣對于意大利立法和財政實踐而言，仍然是一個有點神秘的實體。

2015年初，意大利中央銀行發布了關于“虛擬貨幣”的第一次警告，將其定義為“價值的數字表示”。

例如，世界銀行指出的風險包括：缺乏關于這些加密貨幣的信息，沒有任何具體的管制、監視或擔保，波動性很大，以及具有參與非法活動的可能性。

除此之外，意大利銀行還強調，稅務機構沒有認識到這種加密貨幣的具體性質，這讓人們對這些貨幣的所有者所持的觀點產生了嚴重擔憂。

意大利負責解釋和實施稅收監管的機構Agenzia delle Entrate只在兩份文件中提到了這個問題。

首先，2016年9月，該機構表示，出于財政目的，從事加密交易的專業服務公司，可以被等同于在不同傳統貨幣之間進行交易的公司。

在2018年9月，稅務機構就首次發行ICO期間的財政性質提出了意見，并將其等同于涉及實際貨物或服務的交易而購買的憑證。

對意大利稅務機構來說，除了這些聲明之外，加密貨幣的財政性質仍然是未知的領域，而且加密貨幣的法律性質仍然模糊不清，因為目前意大利法定機構唯一明確提及的是關于《反洗錢法》的初步定義，該法令包括歐盟在2015年制定的一些關于洗錢的規范，并將其納入意大利監管框架。

該法令將“虛擬貨幣”描述為“價值的數字表示，”它不是由中央銀行或公共機構發行的，也不一定與法定貨幣相關，它被用作購買商品或服務的交換工具，并通過電子方式轉移、存儲和交易。

該法令還規定，所有與數字貨幣有關的服務提供者，都有義務在傳統貨幣交易所設立的登記處報告登記，事實上，意大利司法和稅務問題專家仍在爭論，監管是否應該更好地將加密貨幣定義為實際貨幣、投資工具、商品或數字文件。

2017年12月，消費者協會Codacons向意大利各地的104個檢察官辦公室遞交了一份申請書，希望他們調查比特幣(BTC)，并指責這種“新貨幣”可能存在欺詐行為。

因此，該協會要求司法部門查明在國內發行BTC的所有人，并對不受監管的交易服務和網上詐騙的行為采取相關措施，同時Codacons的申請書指出了另一個相關問題：由于缺乏具體的監管，意大利當局不得不采用他們的傳統法律框架或根據歐洲決議對加密貨幣進行監管。

例如，2018年2月，意大利加密貨幣交易所BitGrail遭到黑客攻擊，竊取了價值1.87億美元的NANO，導致該交易所破產，使得許多的客戶資產受到損失，事件傳出后，人們猜測此為該交易所一手策劃的結果。

在2019年初，佛羅倫薩法院通過沒收其創始人的個人資產的方式，對在黑客攻擊事件中受害的客戶進行了補償，解決了BitGrail黑客攻擊的復雜案件。

結語：毋庸置疑，意大利在區塊鏈方面的進展秉持著開放且創新的態度，但是僅僅依靠一個新的監管框架是遠遠不夠的，資本、人才等等都是迫切的。