廣州破非法集資案 警方揭秘非法集資公司背后的內幕

央廣網廣州7月19日消息（記者鄭澍 通訊員鄒幫 張毅濤）近日，廣州市公安局經偵支隊在“颶風2016”專項行動中，聯合海珠區公安分局，對在廣州從事私募投資基金（以下簡稱私募基金）業務并涉嫌非法集資犯罪的廣州立×投資管理有限公司（以下簡稱廣州立×公司）采取行動，共抓獲包括主要犯罪嫌疑人王×在內的5名涉案人員，查扣涉案電腦主機及財物帳冊資料等。

經查，廣州傳×投資管理有限公司（以下簡稱廣州傳×公司）、廣州立×公司及其關聯公司的法人代表均為王×，2013年7月起，兩家公司通過互聯網及宣傳手冊等方式，向社會不特定人群宣傳養老養生、影視文化等投資理財項目，以年化利率8%—12%的高息回報吸引群眾投資。

根據某銀行反饋的資料顯示，廣州傳×公司、廣州立×公司通過其開設的銀行賬戶，每月定期向多名群眾轉賬支付分紅派息款項，月利率為1%至1.08%不等。

證據顯示，王×成立的多家關聯公司，以公開宣傳和固定回報的方式，向社會不特定群眾吸收資金，其行為已涉嫌非法集資罪。

那么王×吸收來的資金用于何處，其多家關聯公司如何保持運轉，如何支付投資人高昂的利息呢？隨著調查的進一步開展，真相逐漸浮現。

根據司法審計報告顯示，王×名下的傳×基金公司目前為止共發行了14個私募基金項目，內容涉及房地產、影視劇到銀行承兌匯票投資不一而足，共吸收資金約2.04億元。

而據王×供述，其公司發行的基金項目真正在運作的只有兩三個，涉及金額僅約600萬元（待核實），其它的項目因各種原因無以為繼而終止。

從社會上吸收的資金，除一部分用于其名下多家關聯公司的日常開銷和供個人使用外，多用于支付投資者的利息，也就是不斷地用后來者投入的資金來填補前面投資者的收益，而所謂的基金項目一直是虧損。

警方調查了王×公司發行的一只涉房地產投資基金，該基金項目對外宣稱是與順德B房地產公司（上市公司）合作開發江西的一個房產項目，并通過互聯網等渠道向社會公開宣傳并募集了資金。

據B房地產公司相關負責人反映，該公司確實曾經有意向在江西做房產項目，但后來并未施行，而且從未與王×的公司談過合作融資事宜。

鑒于王×這種借B公司名義近乎招搖撞騙的行為，B公司還曾經口頭警告過王×。

王×公司發行的另一只涉養老地產的“傳×華×健康養老產業基金”，該項目對外宣傳是廣州傳×公司與上海H公司合作投資養老院的并購重組。

經查，廣州傳×公司與上海H公司簽訂有合作的框架協議，約定由廣州傳×公司為上海H公司融資收購上海某養老院股權，資金到位一年時，上海H公司償還廣州傳×公司的融資款，并支付資金利息。

而自雙方簽訂了該框架協議后，再無任何實質進展，上海H公司多次催促王×的資金，而王×則以各種理由一再推搪，項目拖延一年多后沒有了下文。

而另一方面王×用這份框架協議作宣傳，對外吸收資金超過3000萬元，該筆資金沒有一分錢進入該項目設立的托管賬戶，全部挪作他用。

根據廣州傳×公司的銀行流水，其吸收的資金僅在多家其關聯的賬戶中往來劃轉，并未進行與其實業投資、投資管理及其咨詢服務的經營范圍相關的項目投資。

至此，王×以私募基金名義非法吸收公眾款的作案事實已經基本清晰，王×及其公司的違法違規行為包括：虛構項目。

巧立名目無中生有，虛構與知名企業的合作，借知名企業影響力方便自己在社會上吸收資金；或者騙取企業的信任，與其簽訂框架協議而不實際履行，以未有實質約束的意向協議作幌子，向公眾大肆斂財，而資金全由個人掌控，未進入所宣傳的基金項目。

資金無托管或未進入托管賬戶。

王×向投資人宣稱所有項目均設立了基金托管賬戶，但實際上是大部分基金項目沒有設立托管賬戶，或者設立了托管賬戶從未使用，投資人的資金直接存入王×及其公司的賬戶，資金去向無銀行監管，任由私募基金公司內部劃轉。

通過公開的方式向公眾宣傳私募基金。

違反《私募投資基金監督管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）規定，通過互聯網宣傳、印制宣傳單張、由內部員工派發拉業務或委托其它渠道進行推廣等形式，向社會公眾宣傳其基金項目。

違法承諾投資人固定回報。

公司無實際經營收入，違反法律規定，以高額固定回報為餌，以吸收更多的資金填補之前資金的本息，以此來維持資金鏈。

吸收不符合私募投資條件的投資人參與投資。

為了資金鏈不至斷裂，無視《辦法》對投資人投資金額和資質的限制，將風險不斷轉嫁給風險承受能力不足的社會群體。

據初步統計，目前王×及其設立的多家參與非法集資的公司涉案交易金額累計約人民幣2.04億元，投資者涉及廣州地區近300人。

目前，王×等犯罪嫌疑人已被廣州警方依法逮捕。