震驚世界的12個金融詐騙案

【連環信】戴 夫·羅斯是世界上最有名的連環信的始作俑者。

20年前，第一封格式化的連環信從郵局發出，連環信的標題是“快速賺錢”，信中要求收信人將一定數額的錢寄到 信中列出的幾個名字名下，然后將這封信復制寄到其他地址。

連環信中許諾，這樣做的結果就是用小投資賺大錢，在60天內就能賺到4萬英鎊。

戴夫·羅斯是否真有其人，誰也無從知曉。

【傳銷詐騙】2001 年，一個名為“女人授權給女人”的金字塔傳銷詐騙案成為世界報紙重點報道的對象，這一詐騙案席卷整個英國，令許多英國婦女遭受巨大損失。

這一騙局采取交納 入會費的方式，鼓勵女性投資，許諾投資3000英鎊就可以得到2.4萬英鎊的回報，還竭力從會員那里套取其家人和朋友的聯系方式。

很多人因此失去了 3000英鎊的入會費。

關注微信號：xuejiazhao8，每天學點理財，生活更加精彩！【“419詐騙案”】你是否收到過一封英文電子郵件，寫信人自稱是尼日利亞ZF某高官的家人，因政變或貪污行為暴露，其銀行賬戶被凍結，需要有人幫助才能將數千萬美元轉移出來，然后要求你提供資金以及銀行賬號的細節，幫助他們轉移這筆資金，并許諾給你豐厚的回報，但實際上他們會取空你的賬戶。

這就是尼日利亞“419詐騙案”。

據調查，尼日利亞騙子每年在網上行騙錢財達4000萬美元。

【征婚騙局】人們常說，愛情會遮蔽人的眼睛。

這或許是越來越多愛情騙子通過互聯網交友中心詐騙的原因。

今年初，一位名叫拉姆的新加坡已婚婦女因利用征婚騙錢而被判入獄6個月，她以結婚為誘餌，騙取了一名美國男子4.5萬美元（折合2.2萬英鎊）。

【“龐氏騙局”】20 世紀最典型的騙局之一是“龐氏騙局”，這是金字塔傳銷的模板之一，后來的許多騙術都是從“龐氏騙局”衍生出來的。

龐氏騙局得名于查爾斯·龐茲，他1920 年開始從事投資欺詐，大約4萬人被卷入騙局，被騙金額達1500萬美元，相當于今天的1.5億美元。

龐茲最后鋃鐺入獄。

【金字塔傳銷騙局】上世紀90年代，阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄，引發街頭騷亂，導致數千人死亡，在這個貧窮的國家差點掀起了一場內戰，最后導致ZF垮臺，因為一開始，這一騙術得到了ZF的支持。

【克洛斯騙局】巴 洛·克洛斯騙局是英國歷史上最臭名昭著的騙局之一。

上世紀80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8萬位私人投資者的資金，這些受騙者都認為自己投資的是沒 有風險的ZF債券。

實際上，大筆資金進入了公司的創始人彼得·克洛斯的私人賬戶，他把這筆錢用來購買私人飛機、豪華汽車、豪宅和豪華游艇，過著奢侈的生 活，直到被揭發出來，鋃鐺入獄。

【白血病騙局】一 些騙子頗懂得觸動人們的心弦。

幾年前，美國印第安納州有一對夫婦聲稱自己的孩子患上了白血病，希望能夠在孩子死前盡量滿足她的夢想。

整個小鎮都被調動起來 為他們捐款，最后籌集了1.3萬美元。

結果，事實證明，他們的孩子很健康，而他們一家人帶著騙取的1.3萬美元，飛到佛州的迪士尼樂園大玩了一場。

【虛擬銀行騙局】今 年初，風靡全球的在線游戲《第二人生》中出現了一個虛擬銀行“GinkoFinancial”，它聲稱可以給投資者帶來高額回報。

但該虛擬銀行很快倒閉， 導致許多人無法拿回自己的投資。

之后，《第二人生》上又出現了一個銀行，它在吸收了眾多虛擬貨幣——林登幣之后，關門大吉，而銀行的兩位開辦者把250萬 林登幣兌換成了現實中的貨幣——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。

【葡萄牙“假鈔”騙局】阿 爾維斯多斯雷斯在上世紀20年代制造了歷史上最大的一起欺詐案。

他偽造了印制總值約1億葡萄牙埃斯庫多（大概相當干現存的150萬億美元）法定鈔票的文 件。

多斯雷斯因偽造支票在監獄服刑期間，策劃了讓倫敦一家印鈔公司生產20萬張面值為500埃斯庫多、可在安哥拉等葡萄牙殖民地使用的鈔票的陰謀（這大概 相當于葡萄牙當時GDP的1%）。

他后來設法洗凈了這筆黑錢。

有傳言說有假鈔在流通，但從技術角度來講，鈔票并不是假的，因此他的騙局得逞了，直到記者意 識到多斯雷斯新成立的銀行在沒有任何存款的情況下卻在發放低息貸款。

他于1930年被判處20年徒刑。

【美國國庫券偽造案】要是沒被逮到的話，格雷厄姆·哈爾克斯沃思會成為世界上最了不起的詐騙犯。

這位蘇格蘭場的科學家試圖證明價值2.5萬億美元的美國長期國庫券不是偽造的，他聲稱這些國庫券是美國ZF在上世紀30年代為破壞中國革命而秘密發行的。

2003年，他被判處6年監禁。

【“電話交易所”騙局】謝里登-考克斯是一位英國陸軍軍官的兒子，他涉嫌利用“電話交易所‘騙局從世界各地投資者那里騙取5.2億英鎊。

他因收購在不知名的股市掛牌的”空殼“公司然后通過掩護性公司將其股票賣給英國、澳大拉西亞（泛指大洋洲和太平洋島嶼——本報注）和南非的5000多名投資者而受到通緝。

比利時一家法院缺席宣判他犯有詐騙罪，涉及金額3000萬英鎊，臺灣當局也因他涉嫌詐騙5億多英鎊對他發出了通緝。